Фото или блокировка: ЦБ вводит жесткий ультиматум для получателей карт
Полная идентификация личности становится обязательной перед активацией. Центральный банк России вводит дополнительные меры контроля за выдачей банковских карт через курьеров и посредников. Об изменениях сообщили в управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России.
По данным МВД, необходимость усиления требований связана с ростом случаев незаконного оформления банковских карт, которые впоследствии используются в мошеннических схемах. Отмечается, что в ряде ситуаций в оформление вовлекались недобросовестные сотрудники, внешние подрядчики и дропперы.
В ведомстве указали, что распространённой практикой является доставка клиенту уже выпущенной карты, при которой курьер ограничивается поверхностной проверкой документов. Также фиксируются случаи активации карты сразу на месте без подтверждения личности или позже, когда этот процесс не контролируется банком. Кроме того, выявлены ситуации, когда сотрудники оформляли карты на людей, не имеющих отношения к заявкам, что нарушает правила идентификации. Такие счета затем используются для зачисления похищенных средств и их последующего вывода.
Согласно новым требованиям, активацию карты сможет проводить только сам владелец после прохождения полной идентификации. Участие третьих лиц, включая курьеров, исключается.
При выдаче карт через посредников банки обязаны фиксировать личное присутствие клиента. Допускается использование фото- или видеозаписи, на которой однозначно видно лицо получателя.
Также кредитные организации должны усилить внутренний контроль и выявлять подразделения и сотрудников, чья деятельность связана с повышенными рисками, например направления, где применяется выездная идентификация в рамках зарплатных проектов. Для таких участков вводятся дополнительные меры надзора.
Отдельно подчёркивается, что банки несут полную ответственность за проверку полноты и подлинности документов, предоставляемых через посредников, и обязаны исключать случаи подлога или недостоверных сведений.
